時(shi)間：2019-04-09 10:04:04 來源： 法制日報
在剛(gang)剛(gang)過去的清明(ming)節(jie)小長假中(zhong),大(da)數據(ju)(ju)(ju)成為不少政法(fa)機關履職的得力幫手,比(bi)如,據(ju)(ju)(ju)中(zhong)新網報道,湖北十堰武當山公安(an)機關利(li)用大(da)數據(ju)(ju)(ju)實(shi)現了(le)(le)景區安(an)全風險預(yu)(yu)知預(yu)(yu)警預(yu)(yu)防。除了(le)(le)社會(hui)治安(an)預(yu)(yu)警外,在違法(fa)犯罪趨勢分析方面,大(da)數據(ju)(ju)(ju)也有用武之地,前(qian)不久,最高(gao)人民法(fa)院(yuan)中(zhong)國司法(fa)大(da)數據(ju)(ju)(ju)研究院(yuan)發(fa)布了(le)(le)《金融詐(zha)騙(pian)(pian)(pian)司法(fa)大(da)數據(ju)(ju)(ju)專題報告》,報告顯示,近3年(nian)來,我國金融詐(zha)騙(pian)(pian)(pian)發(fa)案(an)(an)量同比(bi)平均降(jiang)幅超20%,信用卡詐(zha)騙(pian)(pian)(pian)近兩年(nian)發(fa)案(an)(an)量大(da)幅下降(jiang),貸款詐(zha)騙(pian)(pian)(pian)罪和(he)金融憑(ping)證(zheng)詐(zha)騙(pian)(pian)(pian)罪先(xian)降(jiang)后(hou)升。
與傳統的(de)詐騙犯罪不(bu)同,金(jin)(jin)融詐騙往往手段多樣化(hua)、復雜化(hua),受害群體廣(guang)泛(fan),嚴重危(wei)害社會公共安(an)全,極(ji)易引(yin)發群體性事件,影響社會大局(ju)穩定。特別是當前我(wo)國(guo)金(jin)(jin)融領域風(feng)險點多面廣(guang),非(fei)法集資(zi)等(deng)涉(she)眾(zhong)型、風(feng)險型經濟犯罪多發,防范化(hua)解金(jin)(jin)融風(feng)險的(de)任務(wu)艱(jian)巨繁重。依法嚴厲(li)打擊金(jin)(jin)融詐騙具有更強的(de)現(xian)實緊迫性。
從上述(shu)大(da)數據分析報(bao)告來(lai)看(kan),監(jian)管部門和政法機關深入貫徹落實中央(yang)防范(fan)化(hua)解金(jin)融(rong)(rong)風險有關文件精神,嚴懲金(jin)融(rong)(rong)詐騙(pian)犯(fan)罪,取(qu)得了積極成效:金(jin)融(rong)(rong)詐騙(pian)發案量同比平均(jun)降幅(fu)超20%,作為金(jin)融(rong)(rong)詐騙(pian)主要類(lei)型的信用卡詐騙(pian)發案量也大(da)幅(fu)下(xia)降。
與此同時,貸款詐(zha)(zha)(zha)(zha)騙罪(zui)(zui)和(he)金(jin)(jin)融(rong)(rong)憑證詐(zha)(zha)(zha)(zha)騙罪(zui)(zui)2018年收案(an)量同比(bi)分(fen)別增(zeng)加9.06%和(he)37.84%,這(zhe)些變化趨(qu)勢需要引(yin)(yin)起關注(zhu)。隨著金(jin)(jin)融(rong)(rong)監管手段(duan)持續升級、打擊金(jin)(jin)融(rong)(rong)詐(zha)(zha)(zha)(zha)騙力度不斷加大,諸(zhu)如通(tong)過(guo)(guo)惡意透(tou)支(zhi)或超過(guo)(guo)規(gui)(gui)定期限透(tou)支(zhi)等(deng)(deng)(deng)方式進行信用卡詐(zha)(zha)(zha)(zha)騙的行為(wei)得(de)到遏制,技(ji)術含量更(geng)高(gao)的貸款詐(zha)(zha)(zha)(zha)騙和(he)金(jin)(jin)融(rong)(rong)憑證詐(zha)(zha)(zha)(zha)騙等(deng)(deng)(deng),很(hen)可能(neng)成為(wei)犯罪(zui)(zui)分(fen)子詐(zha)(zha)(zha)(zha)騙手段(duan)花樣翻新的新選(xuan)擇。這(zhe)些“高(gao)智商”金(jin)(jin)融(rong)(rong)詐(zha)(zha)(zha)(zha)騙具(ju)有不少新特點,比(bi)如,犯罪(zui)(zui)主(zhu)體公司化特征明顯(xian),以(yi)集資投(tou)資名義(yi),使得(de)詐(zha)(zha)(zha)(zha)騙行為(wei)更(geng)具(ju)迷惑性；規(gui)(gui)避(bi)法(fa)律意識突出,采(cai)用貌似規(gui)(gui)范、合法(fa)的簽約程序(xu)和(he)復雜的合同文本,迷惑投(tou)資人(ren)并在案(an)發后借以(yi)規(gui)(gui)避(bi)刑事制裁；注(zhu)重媒體宣傳,以(yi)“金(jin)(jin)融(rong)(rong)創新”等(deng)(deng)(deng)概念為(wei)幌子吸引(yin)(yin)投(tou)資人(ren)等(deng)(deng)(deng)。這(zhe)些新情況對(dui)于金(jin)(jin)融(rong)(rong)監管和(he)犯罪(zui)(zui)懲治(zhi)工作都提出了新要求(qiu)。
面(mian)對(dui)“魔高一(yi)(yi)尺”的犯罪(zui)行(xing)為,監管部門和(he)政法(fa)機關(guan)(guan)要(yao)充分發揮職能作(zuo)(zuo)用,苦練內(nei)功,加(jia)強(qiang)合作(zuo)(zuo),做到“道(dao)高一(yi)(yi)丈”。一(yi)(yi)方(fang)面(mian)要(yao)不斷健全金(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)監管法(fa)律體(ti)系,拓寬(kuan)投(tou)融(rong)(rong)(rong)資(zi)渠(qu)道(dao),加(jia)強(qiang)金(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)消費(fei)者權益保護(hu),積(ji)極(ji)引(yin)導公眾通(tong)過(guo)合法(fa)渠(qu)道(dao)投(tou)資(zi)；另(ling)一(yi)(yi)方(fang)面(mian),要(yao)始終保持(chi)對(dui)金(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)詐(zha)騙的嚴打(da)高壓態勢,推(tui)動對(dui)金(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)領域(yu)犯罪(zui)和(he)相關(guan)(guan)風(feng)險的預(yu)測預(yu)警預(yu)防(fang),實現(xian)對(dui)有關(guan)(guan)風(feng)險早(zao)發現(xian)、早(zao)預(yu)防(fang)、早(zao)整治。同(tong)時,結合辦理金(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)詐(zha)騙典型(xing)案件,加(jia)強(qiang)對(dui)全社會(hui)的法(fa)治宣傳(chuan)教(jiao)育(yu)(yu)和(he)金(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)消費(fei)教(jiao)育(yu)(yu),為依法(fa)嚴懲(cheng)金(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)詐(zha)騙犯罪(zui)營造(zao)良好的社會(hui)氛圍。
